入职时间：2013年4月

贡献/荣誉：分中心“厵力觉醒”优秀团队，武汉分中心MVP活动王者团队，团队近半年无一例首逾。

入职时间：2013年7月

贡献/荣誉：营业部2017业务冠军团队，分中心2017年团队之星。

入职时间：2013年8月

贡献/荣誉：多次获得营业部冠军团队荣誉，在分中心三季度举办的“王者荣耀争霸赛”激励活动中名列前茅。

入职时间：2014年6月

贡献/荣誉：曾获分中心优胜团队称号，2017年12月为区域亚军团队。

入职时间：2016年4月

贡献/荣誉：2017年11月,12月,1月连续三个月获得营业部及分中心冠军团队荣誉,宜昌分中心2017年度放款冠军团队。

客户经理普惠金融家经验分享

行动力：目标坚定，行动不打折

王华瑞

公司各个季度大型的激励方案能给我一个明确的方向和冲刺的目标，为此我就会制定一个月度的总计划并分解到每周去执行。四季度时冲刺“百万大咖”，离当月结束只剩一周的时间，但我当时地成绩还不过半，所以我从每日8小时的工作时间增加12个小时甚至达到14小时，心里只有一个念头，不达成100万，誓不罢休，最终用了五个工作日从38.5万达成117.5万的成绩，荣获百万大咖的称号。

把适合自己的方法做到最极致，这就是我的业务出成效的原因，我依靠80%的基础获客量一路进普，后来由于效果和客户资质的原因开始调整尝试做陌拜。我知道陌拜并非自己擅长，所以只要听到好的经验方法分享我都会记下来去用去实践。学习模仿他人，坚持行动，对我而言这是最有效的方法，所以在陌拜方面习得很多好用的技巧，比如陌拜时间的选择，自己以客户的身份进入陌拜单位等。

张苹

高桂杰

客户经理在工作中经常是很多事情同时处理，因此需要我们对自己的工作作出规划并配合有效的执行力。每天坚持写自己的有效咨询表、客户访量表，把这个表视为自己工作的规划总结，了解自己每天的工作进展。

刘云波

要求自己月初必须开单，达成月目标任务的40-50％，月中做好积累，达成月目标任务的25-35％，月底冲刺，达成月目标任务并全力超额达成月目标任务的20-30％。时刻想着每天都要有客户，提前安排好周一到周五的客户排序，不能周一周二有客户，心里就放松下来，也要安排好周三周四周五的客户，真正要求自己日日有客户！

业务开拓

以全面撒网为原则，重点发展为中心；多渠道，多方面，多条腿走路。

边红飞

我会多元化开展工作，有基础获客，陌拜，网络，客户转介绍等，在转介绍上我会下县拜访一些汽车销售人员，房产置业顾问，保险公司管理层，车险代理人员等，他们的特点是不排斥我们给他们介绍业务，我们可以相互介绍客户，他们在当地有很广泛的人脉关系，给我介绍来大批的优质客户。

刘云波

肖华

我的获客方式有很多种，一是网络推广，微信、陌陌、消费金融等社交APP和网络平台；二是与房地产、物流公司的朋友联系开拓客户；平常没有客户咨询的时候再做陌拜等。

任何一种获客方法都不是说只要做了就够了，而是每种获客方式都要做出效果，行动是过程，成效才是目的。每种获客方法都有好用的小技巧需要自己琢磨或向他人学习，比如说，陌拜，出发前要先规划路线以免走弯路浪费时间，陌拜的时间也要随陌拜单位而有所不同，如果是去医院一般晚上8点-9点是最佳，因为那时护士刚交完班，病人比较少，如果是事业单位就适合快下班的时候去陌拜，那时候他们的时间比较充裕。陌拜随身携带的礼品也要随陌拜单位有所不同，医院带手机支架，保安部带打火机，事业单位带文件夹或是鼠标垫；还有话术也要随情景变化而变化。

胡喜琳

1、树立良好印象，建立信任关系。

a、以客户需求为立足点，弱化自身目的性，减轻客户防备心理。

b、展现专业性，答客户所问，打好邀约基础。

c、实事求是，打好签约基础。

d、普及信用知识，做好还款提醒，打好风控基础。

2、巧抓沟通机会，增加沟通频次，长期维护沟通，强化存在感。

雒雅旎：每月制定工作计划是十分有必要的，在进普的道路上在每一个阶段都要明确自己的任务，这样每月工作之初就会为目标而努力，当达到目标之后更不能懈怠因为会有更加高一层的任务在等着我们，当然压力跟荣誉都是并存的，所以大家一定要明确自己的任务，这样才能轻松的完成。

肖华：保持每天三个有效咨询，这一点很重要，不要懒惰、不要走捷径，脚踏实地的获客，加强专业知识积累，做到专业过硬，服务热情，做好客户维护工作，真诚对待每一位客户，每个月月初建立自己的目标为之努力，提高执行力，拒绝拖延。

雒雅旎：曾经对高级普惠金融师升普惠金融家晋级条件记错，后来才知道达到放款件数标准的同时还要坚持在高级6个月以上才能晋级普惠金融家，所以这就要求我们要持续保持优秀的业绩，而不是一时的优秀。

张梦琪：曾经有一个月进12件全拒了，团队经理帮我分析到底是客户的问题还是我的问题，有客户资质的原因，也有自己不够仔细没有完全掌握客户情况而被拒，以后对每一个客户我都不放过任何细节。

刘玲：曾经被虚假拒贷过，后来反复询问客户才知道，他是不想自己爱人知道这件事所以找朋友代接电话。这个事之后我明白了对待客户审核要更仔细，该强硬就强硬，否则客户被拒贷会更加责怪客户经理。

张晓晨：曾经发生过逾期事件，客户连人都联系不上，现在经我手的每个客户，我都会了解他的真实借款意向，并且会细致到他身边的人，父母曾经做什么、孩子在哪上学，想考什么学校、兴趣爱好是什么、爱去哪逛街等等全面了解。

杜超：团队里有一位普惠金融家程志铭，在我第一次降级的时候，他提醒了我风险的重要性，也让我在后面的工作中不断的给自己敲响警钟。

张晓晨：带我入门的师傅一直鼓励我，团队经理也不断教我专业，激励我，总听她说其他城市优秀同事的案例，与我们沟通分享借鉴，他们是我的引导者。

1、因人而治，对团队每个组员都很熟悉，根据每个人的家庭情况和工作特点以及性格帮助他们树立适合自己的发展方向，并且有侧重点去辅导。

2、小组管理，团队内部有晋升意愿的客户经理，任命为小组长。可以锻炼他们的影响力和管理能力，同时为他们以后走上管理岗位打下基础。

3、不以事小而不为，不仅关心组员的工作状态，也关心他们的生活情况，既在日常生活工作中关心细节也在获客方面给予引导。

1、“普惠金融家”宣导

普惠金融家荣誉体系是团队管理有利的助手，是留人的利器。这个体系相当于公司把福利与荣誉给到大家，每月还有补贴，这种好事拿不到就对不起自己，所以我们团队业务氛围就是围绕这个来开展。我们团队的目标从 “人人都是万元户”变成了“人人都是普惠金融家”。这是自我意识以及团队意识的灌输，让大家明白进普的重要性。

2、进普激励：物质激励与荣誉激励并行

新人进普后会在群里发红包，分享喜悦以示祝贺。我在团队里设定了“普惠金融家”奖，达成的同事我会给与千元奖励，祝贺他成为最顶级的客户经理。

3、进普过程把控

我会制作团队的放款数据表，里面包含了每个人每个月份的放款件数，以及晋级下一级放款件数要求。每月初告知每个人的数据，将每月要求分解至每周，确保每位同事明确自己的每周放款任务。随时提醒，让大家时刻感受到进普的氛围。

 4、加强风险意识

我替伙伴们算过帐，进普人员一年的级别补贴加上年终绩效会比非进普人员多很大一笔财富。找客户维护客户都需要花时间精力，如果因为风险问题阻碍了进普，损失的既有物质财富又有时间成本。让组员明白这点之后要求大家前期做好风险排查以及信用教育。后期也会要求大家在指尖设置每个客户的还款提醒，尽量避免逾期发生。我们团队10个在职客户经理中，除了刚入职的一位客户经理没有级别，其他9人都是在序列里面。

1、建立标准，严守原则。生活中大家是朋友，工作上标准绝不降低，工作时间内必须认真工作，哪怕是高级普惠金融师也不例外不容许触碰底线。

2、晒目标，更要跟进目标：

a、目标确定前与每位同事一对一沟通，确定目标得到每位同事的认同；

b、个人定军令状，目标上墙，可视化；

c、每日对时间进度和当前个人和团队业务达成进行播报，进度落后的同事协助调整工作量和工作方式；

d、奖励及时性，凡达成目标的同事当场当众进行奖励绝不推迟；

e、每周都会有一到两次的带队下乡获客，每次获客时间不低于10小时，一方面可以让我熟悉市场，保持对市场环境的嗅觉，其次可以活跃整个团队的工作氛围，另一方面，在过程中和组员们进行绩效沟通，事半功倍。

1、在团队内成立了日常互助小组，选了三个业务好、经验丰富的老同事当老师，每天晚上工作结束后，在群里针对其他人提出的工作问题答疑解惑。这样，一来可以让团队内人员互相熟悉，加深彼此感情，二来能帮助团队新人更快融入环境，更快地成长。

2、团队内还制定了“3-3-3”原则，即每人每天必须有3个有效咨询，每月必须有3种合规且创新性强的物料，每人必须有3种获客方式。

1.保证团队足够的人力，大量的招聘，保持团队新鲜的血液，团队人员面临考核的时候，随时有人员的补充。这样对团队在职的同事，产生一种危机感，成绩不达标时面临淘汰。

2.团队的氛围就是团结和学习，同事之间一定要团结互助，新同事遇到任何问题都可以，随时跟老同事请教，获得同事的帮助。因为每个人都是从新人开始做起的。每天要不断的学习，练话术，碰到跟进的客户遇到的问题，就分享，不断的改进，让同事们变得更加的专业。

3.目标分为业务目标，生活目标。每月月初都会制定业务的目标，分到每一周的目标进度，是不是达标，哪些不足。生活的目标要长一点，这需要不断的努力，是个长期的过程，有时通过对同事的聊天去关注。

4.在过程管理中，关注到每一位同事，细到每天的工作安排，每天的咨询，注册征信的数量，进件和批核。

一：招聘，培训

我们团队的口号是--青春如火，超越自我，激情澎湃，永不言败。我想让我的团队成为区域第一团队，所以，我们团队的战友们都是“青春”的，充满激情的。我心中的优秀客户经理画像是我从他们的家庭、婚否、是否有小孩、车贷房贷、前份工作时长、跳槽频率、年龄、欲望、是否有业务经验及生活压力等多个维度权衡出来的。我觉得找优秀的客户经理要像客户经理找优质客户一样，坚持去做，重复去做，形成一种良性循坏。

做好团队的培训也是团队管理非常重要的一件事，只有组员的专业知识过硬，才会让客户信赖客户经理，从而使业务做的更好。所以，我根据团队新人的情况制定培训计划，让新人能在最短的时间内有产能。同时，根据团队现状不定期进行专项培训。

二：重激励，立标杆

我心中的标杆首先是要有高度的团队意识和正能量，要有一颗感恩的心而且产能要百万以上。所以，我制定的团队激励也比较诱惑人。我觉得激励是一个助力业务的好手段，每个月根据客户经理的当前普惠经融家级别和Mob值制定相应的目标跟挑战值，当达成一定的目标值跟突破值后，给予苹果电脑，IPAD，冰箱，洗衣机，奶粉，加油卡等实物奖励。还制定了每日放款排行榜从而刺激他们。让组员们相互之间有种危机意识。

三：目标管理及过程管理

首先团队经理以身作则，当你对自己的团队有了明确的目标跟坚定的信念，你才能感染到队友们。现在我们团队除了新入职的客户经理以外，已经完成了全员进普的目标，目前团队高级普惠金融师6人，中级普惠金融师3人，见习普惠金融师1人。我觉得，公司的普惠金融家体系是一种非常好的管理手段，所以，每个月，我会根据团队现状制定团队目标及客户经理当前普惠金融家级别情况做好晋级提醒。再根据客户经理的当前级别及最近三个月的综合数据制定每个月的目标值跟突破值，从而做好每周的目标分解，让他们目标更清晰，把大目标分解成易于消化、循序渐进的小目标。

去年3月份以来，我们营业部经理海哥就要求我们严抓每天每人三个有效咨询。有效咨询无疑是对客户经理每天工作结果最好的检验。然后紧跟着，我们团队就有效咨询和咨询转化率制定了相对应的奖惩制度和跟进表格，从而更简单有效的对每日工作进行监督管理。

四：团队文化及团队建设

    团队的文化直接影响到团队组员的心态和团队归属感，所以我们团队有团队第一文化和PK文化。所有来应聘的组员我都会跟他们宣导，让他们保持狼性和野心，激发他们的激情跟潜力。所以，每个月针对进件第一、放款第一、任务达成率第一，我制定了相应的奖励和荣誉。

   然后根据团队近三个月的放款和进件制定了团队内部数据排位赛，还有新人王PK赛，师徒PK赛，新人挑战老人，每天早会宣导pk进度，排位赛决定出资方。激励奖励有红包、请客吃饭、实物等。我还会不定期组织全员统一穿着宜信文化衫去各个地方做义工。每个月达成团队目标后，由我出资组织城市周边游奖励或其他拓展活动，从而促进团队组员的归属感跟荣誉感，使氛围更融洽。